О применении Федерального закона N 115-ФЗ
- Принято
- Центральным банком Российской Федерации
- О ПРИМЕНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ
- Департамент финансового мониторинга и валютного контроля сообщает следующее.
- В соответствии с пунктом 4 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) документы, подтверждающие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона, а также копии документов, необходимых для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок для копий документов, необходимых для идентификации личности, исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
- Таким образом, кредитная организация должна располагать копиями документов, необходимых для идентификации личности клиентов, в том числе при упрощенной идентификации. Соответственно, при проведении упрощенной идентификации физического лица в целях выполнения требований пункта 4 статьи 7 Федерального закона кредитные организации должны делать копии документов, удостоверяющих личность клиента.
- Вместе с тем пунктом 2.6 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262) установлено, что кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей 7 Федерального закона и Положением N 262-П и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.
- При выполнении указанных условий (включая наличие копий документов, удостоверяющих личность) кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию.
- Учитывая вышеизложенное, при повторном обращении клиентов за обслуживанием кредитные организации вправе не проводить повторную идентификацию клиента и не делать копии документа, удостоверяющего личность клиента, в случае наличия у них электронной базы данных, предусмотренной пунктом 2.5 Положения N 262-П, в которой кредитной организацией могут фиксироваться и храниться сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, и к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.
- Заместитель
- директора Департамента
- А.В.ОДИНЦОВ