О применении Инструкции Банка России N 28-И
- Принято
- Центральным банком Российской Федерации
- О ПРИМЕНЕНИИ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ N 28-И
- Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в ответ на письмо <...>, с учетом позиции Юридического департамента Банка России, сообщает следующее.
- По первому вопросу.
- Согласно статье 52 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо действует на основании устава, либо учредительного договора и устава, либо только учредительного договора. В случаях, предусмотренных законом, юридическое лицо, не являющееся коммерческой организацией, может действовать на основании общего положения об организациях данного вида. Учредительный договор юридического лица заключается, а устав утверждается его учредителями (участниками).
- Учитывая, что в соответствии с пунктом 2 статьи 51 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо считается созданным со дня внесения соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц, для третьих лиц учредительные документы будут иметь значение только после государственной регистрации соответствующего юридического лица.
- При этом законодательство Российской Федерации не связывает действительность учредительных документов вновь созданного юридического лица с наличием на них отметки регистрирующего органа.
- По второму вопросу.
- В соответствии с пунктом 1.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
- Таким образом, если имеются основания полагать, что клиентом представлены учредительные документы, не соответствующие представленным на государственную регистрацию, то на основании пункта 1.2 Инструкции N 28-И банку следует отказать клиенту в открытии счета.
- Заместитель директора департамента
- финансового мониторинга
- и валютного контроля
- Центрального банка РФ
- А.В.ОДИНЦОВ