О письме Банка России от 14 ноября 2008 года N 144-Т
- Принято
- Центральным банком Российской Федерации
- 1. Порядок заполнения и направления банками платежных поручений, направляемых в Расчетную палату ММВБ при осуществлении расчетов по погашению основного долга и процентов по кредиту в соответствии с разделом 4 Приложения 1 к Положению (Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения).
- Платежное поручение направляется кредитной организацией на сумму, рассчитанную в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России. Отдельное платежное поручение направляется на общую сумму процентов по кредиту (нескольким погашаемым кредитам) в соответствии с абз. 5. п. 1 письма Банка России.
- Перечисление денежных средств с банковского счета кредитной организации, открытого в ЗАО "Расчетная палата ММВБ", в части суммы, рассчитанной в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России, осуществляется на лицевой счет N 47422810300000000117, открытый в ЗАО "Расчетная палата ММВБ". Перечисление денежных средств с банковского счета кредитной организации, открытого в ЗАО "Расчетная палата ММВБ", в части процентов по кредиту (кредитам) в соответствии с абз. 5 п. 1 письма Банка России осуществляется на лицевой счет N 47422810600000000118, открытый в ЗАО "Расчетная палата ММВБ".
- Пример заполнения поля "назначение платежа" платежного поручения:
- 1.1. На сумму, рассчитанную в соответствии с п. 4 и 6 п. 1 письма Банка России:
- CRDBMC0003300000.(65123456.65234567.74561234.87125622.87125708.87669417) 323Посндолг. Сумма в погашение кредитов Банка России без обеспечения. НДС не облагается.
- 1.2. На общую сумму процентов по погашаемому кредиту (кредитам):
- CRDBMC0003300000.(65123456.65234567.74561234) 323Ппроц. Сумма в погашение процентов по кредитам Банка России без обеспечения. НДС не облагается,
- где:
- MC0003300000 - пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ;
- 65123456.65234567.74561234 - пример указания уникальных 8-значных идентификационных номеров кредитных договоров, зарегистрированных Системой электронных торгов ММВБ.
- 2. Порядок формирования банками SWIFT сообщений формата MT198, направляемых в Банк России при осуществлении расчетов по погашению основного долга и процентов по кредиту в соответствии с п. 6.6 Приложения 1 к Положению (Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения).
- SWIFT сообщения формата MT198 должны содержать информацию по каждой кредитной сделке, участвующей в расчете суммы, рассчитываемой кредитной организацией в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России. При этом в одно сообщение может быть объединена информация по нескольким сделкам.
- 2.1. Пример сообщения SWIFT формата MT198:
- :20:CRDBMC0003300000
- :12:273
- :77E:CRDBMC0003300000
- +24/11/08+(65537607,4190000000.00)323POSNDOLG
- +24/11/08+(65537607,7784699.45)323PPROC
- где:
- MC0003300000 - пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ;
- : 12:273 - постоянное значение;
- 24/11/08 - дата погашения кредита;
- 65537607 - пример указания уникального 8-значного идентификационного номера кредитного договора, зарегистрированного Системой электронных торгов ММВБ;
- 4190000000.00 - сумма основного долга по кредиту;
- 7784699.45 - сумма процентов по кредиту.
- 2.2. Пример сообщения SWIFT формата MT198 в случае досрочного погашения кредита:
- :20:CRDBMC0003300000
- :12:273
- :77E:CRDBMC0003300000
- +21/11/08+(65537607,4190000000.00)323POSNDOLG
- +21/11/08+(65537607,7784699.45)323PPROCDOSR
- где:
- MC0003300000 - пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ;
- :12:273 - постоянное значение;
- 21/11/08 - дата досрочного погашения кредита;
- 65537607 - пример указания уникального 8-значного идентификационного номера кредитного договора, зарегистрированного Системой электронных торгов ММВБ;
- 4190000000.00 - сумма основного долга по кредиту;
- 7784699.45 - сумма процентов по кредиту.
- 2.3. В случае, если по платежам в течение дня банк отправляет несколько сообщений, тогда в поле "референс сообщения" (поле:20) символ "B" меняется на порядковый номер сообщения (CRD1, CRD2 и т.д.). Данные по каждой кредитной сделке всегда указываются в две строки (основной долг и проценты).
- 3. В случае, если кредитная организация не имеет технической возможности направления в Банк России сообщений SWIFT, она извещает об этом Банк России (Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках) официальным письмом. В письме следует указать адрес электронной почты, с которого будут направляться сообщения о проведении расчетов.
- В этом случае информация, указанная в п. 2 настоящего письма, доводится до Банка России по электронной почте с адреса, указанного в письме кредитной организации, на адрес gwsend@msd.cbr.ru. Тема письма заполняется по правилам заполнения поля:20: сообщения SWIFT формата 198; в теле письма указывается информация в соответствии с правилами заполнения поля:77E: сообщения SWIFT формата 198.
- Доведите настоящее письмо до сведения кредитных организаций, заключивших с Банком России генеральное соглашение в соответствии с Положением.
- Директор Департамента
- В.В.КАРМАШОВ